前三季度，保险业合计被罚2.88亿元，同比上升近5%。但在监管高压之下，保险业合规度整体向好。 健康险和农业险等非主流险种受监管机构关注程度逐渐上升。其中，国元农险安徽分公司的罚单首次位列十大罚单。 第三季度，监管机构对于销售误导行为处罚力度加大。平安人寿深圳分公司、英大泰和人寿吉林分公司和泰康养老吉林分公司等因销售误导行为而被处罚。

银行业测评机构由2023年的20家系统性重要银行扩容至43家；保险业测评机构从2023年的9家保险公司扩容至保费收入规模位居行业前列且信息披露度相对完善的35家险企。 这是当下中国主流传媒率先推出的以全面反映银行保险机构践行“五篇大文章”质效作为主要评价导向的榜单体系。 公募基金损益榜测评对象为经历2017年10月30日至2024年10月30日的全市场四类主流基金，包括普通股票型、主动债券型、混合型和主动QDII型基金，涉及约6500只基金及其所属约170个基金管理人。 “牧羊犬—中国金融业合规云平台”已是目前国内金融合规大数据领域信源覆盖最广、采集准确率最高、数据分析功能最领先的平台产品之一。

薪酬管理制度不健全成为当月最大案由，更有券商员工私下二次分配协同业务绩效奖励。 券商委托无资质第三方揽客和销售返佣现象严重。通过线上网页亲身实测更发现，目前仍有大量无资质的第三方与券商或证券从业人员合作进行开户导流活动。 债券代持往往与自融等一系列违规同时出现，严重干扰市场秩序。

2024年下半年以来，发生在存款领域的违规行为明显增多。网商银行等部分中小银行仍在为留住并争取更多的存款而“努力”，这与国有大行为压降负债成本而停发大额定期存单等行为形成反差。 从表征重量级监管行为的百万级以上大额罚单序列维度分析，银行业领受罚金总额和频次环比下降一半左右，但受罚主体的机构类别增加了民营银行和政策性银行。

在8月罚单中，头部券商中信证券、中信建投、招商证券和国信证券及中金公司无一幸免。中信证券、中信建投及国信证券的罚单总量均位居前五。 无论作为企业IPO的保荐人，还是作为并购重组方的独立财务顾问，券商的核查义务未尽责。 在券商之间兼并整合的过程中，各券商自身的合规行为尤为重要，它们既是运动员，又是看门人。

一个月两张千万级罚单，银行业合规再成焦点。其中，个人消费贷款违规用于置换他行按揭贷款和理财资金投向两个案由引发高度关注。 在大型银行为降低负债成本而暂停定期存单业务和降低存款利率的同时，一些小银行在为争取更多存款而违规“努力”。

在资管新规落地前，泛资管领域中一直存在规避监管要求的通道服务。因难以估值，通道类资管产品基本没有实行净值化管理。 监管机构对国信证券和银河金汇的罚单案由均显示：“公司在私募资产管理业务开展中存在资管新规整改不实的问题”。 《私募证券投资基金运作指引》引发私募基金业热议：阳光透明还是定向披露净值和持仓？

持续严监管之下，7月保险业罚单量和罚金环比均大幅下降，合规度明显提升。 行业合规度分化明显：产险、寿险及保险中介三类机构的合规度提升，健康险业则逆势上扬。 作为保险第一大省，广东省的保险业合规度显然较高。这证明市场活跃度与乱象并不必然正相关。

在泛资管领域，四大金融资管公司成为被罚主角，不良分类标准成为主要被罚案由。 私募和公募基金管理人的合规度呈现两级分化，公募基金管理人几乎很清白。 信托业已逐步回归本源。目前，信托公司更倾向于做财富管理和家族传承方面的业务。