“银行的人也很惊讶，一张卡被这么多地方公安冻结的很少见。” 小商户们既没有进出口权，也无法提供发票，只能通过购买外汇核销单的方式来完成进出口。 “洗钱的收益，地下钱庄能拿到汇款的10%，如果老老实实收兑换佣金，可能连1%的收入都没有。”

买家选择第三方代付人民币的理由各异，有的是因为所在国被制裁，无法正常汇款，有的是因为所在国外汇短缺，还有部分客户是为了规避进口国当地的税款。 江苏丹阳的镜片外贸商史先生表示“羡慕义乌当地政府能够协助商户与办案机关沟通”，而他所在的丹阳商会，“刚才也通知我们集中反映情况”。 中国裁判文书网信息显示，义乌商家赵振华就被判犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月。

究竟什么是地下钱庄？巨额资金怎么在地下钱庄中游走获利？案件还要从一笔笔奇怪的转账说起...

他们吃着国家俸禄，却将妻儿送到境外，留自己在境内贪财敛色，继而又在境外或者通过地下钱庄接受贿赂，甚至开设账户收受贿款，一遇风吹草动，就想溜之大吉。

民间借贷火爆带来的巨大息差吸引不少香港本地公司进军内地小额信贷。外汇管制致使“资金二道贩子”应运而生。注册资金、购买股权方式、虚假贸易和地下钱庄，是资金进入内地的灰色通道。

深圳警方11日联合中国人民银行深圳中心支行、国家外汇管理局深圳分局发布消息称，4月22日，三部门联手捣毁藏匿在深圳的26个地下钱庄非法经营窝点，刑拘71人，冻结账户过千万元。据警方初步统计，26个窝点的涉案金额超过127亿元。

那些地下钱庄，尽管在高压打击之下，经常面临被查抄的风险，按理说生存非常艰难，可实际提供的服务不仅方便快捷，而且手续费还那么低。我们那些垄断执照的“正规银行”难道不该脸红么？

一封寄往香港廉政公署的举报信说，上海茂盛将修建大陆高速公路的项目贷款通过地下钱庄等非法手段，将大量贷款资金转移到境外，导致其在大陆的贷款建设项目因缺少资金已陷于停工。

2006年民间金融的总量大约有四五万亿，这么多钱主要来自哪里？“大概有三分之二的资金来自于正规金融体系，三分之一是民间自有资金。”一些银行甚至把贷款转包给了地下金融机构。

在资本管制的背景下，地下钱庄既为企业提供了更便捷的货币通道，又不免泥沙俱下，为洗钱大开方便之门。邻近香港的区位优势，使深圳成为地下钱庄最有利的生存环境，外汇管制的机制如不改革，这种现象可能仍会长期存在