“车辆安全统筹”公司及其业务是否合法，官方应该有一个明确的界定。如果合法，那就要纳入监管，如果不合法，就坚决取缔。对其运营过程中涉及的违法犯罪问题，要严厉打击。不能把可能的风险都让车主承担。

在最新发布的行动方案中，关于浮动系数的表述已不见踪影。意味着车险涨价不可持续。 “一方面车主对新能源车更加了解了，驾驶习惯改善，另一方面新能源车险积累了更全面的数据，改善出险率，新能源车险的价格自然也就下来了。” “伴随人工智能的使用，无人驾驶可能会导致车损险的消亡，真正颠覆整个传统车险行业。”

“保险公司赔付率在130%左右，大部分保险公司在这一领域出现亏损”。 一个司机哪怕发生10起事故，换一家公司还能继续干。

寿险业三个子榜单指标测评体系共包括72个子指标，产险业两个子榜单指标测评体系共包括48个子指标。按“差额加总”规则，寿险业和产险业总榜单分别由其子榜单的不同权重构成。 与寿险业类似，财险业前两名亦领先第三名10分以上，呈现强者恒强效应。 寿险业以代理人改革和银保渠道费用改革为核心的渠道变革行至尾声，而产品结构变革悄然兴起。 财产险公司保费收入整体实现增长但增速有所放缓，车险仍为财产险公司最主要业务险种，但收入占比持续下降。

寿险业“绿色金融榜”显示，寿险公司重视绿色投资。中国人寿反超平安人寿，跃居第一。 绿色保险保费增幅远低于赔付支出增长。 在大数据技术支持下，更加精准的风险评估、更个性化的差别化保险费率已势在必行。

采取“奖优不罚劣”和“极值加权百分化”计分规则，测评对象之间差距被放大，更契合榜单“优中选优”设计初衷。 平安人寿、中国人寿领跑寿险业，人保财险、平安产险和太保产险则在产险市场优势明显。 业绩回暖是行业普遍现象。新业务价值率上升是寿险业业绩回暖关键。在行业综合赔付率同比上升的情况下，财险业“报行合一”成果显现，行业费用率压降带动综合成本率同比下降。

寿险业测评指标体系共有27个子指标，测评对象扩大至20家；首度设置财险业指标测评体系，共计26个子指标，测评对象包括15家财险公司。 20家寿险公司总得分呈明显阶梯分布，但从四大细分维度观察，20家寿险公司在经营能力维度上差距最大，风险管理能力上得分最为接近。 15家财险公司仅7家综合成本率低于100%。综合成本率高于100%，意味着承保亏损。这与车险价格战有关。

《物业服务收费管理办法》规定，物业服务成本或者物业服务支出构成包括物业共用部位、共用设施设备及公众责任保险费用，也即物业向业主收取的物业费中，已涵盖公众责任保险费用。因此，一旦发生“小区车被树砸”事件，物业应先行赔付，再找保险公司理赔。

智能化成为新能源车企下半场拼尽全力竞争的焦点。然而，目前没有一款为新能源车定制的车险。“专属条款”越发有“凑合”之嫌。基于大数据的智能化，新能源车险理应千人千面定价与和服务。 新能源车险贵的更深层次原因在于财险公司获取与积累的行车数据不足，难以充分计算并根据实际驾驶状况与风险水平进行千人千面的定价。目前的定价逻辑仍在一定程度上沿用传统车险的模式。 UBI车险分为PAYD（按里程付费型）、PHYD（按驾驶行为付费型）和MHYD（管理驾驶习惯型）等类型。其与中国内地新能源车险2.0最大的不同在于，UBI车险基于驾驶习惯定价，而传统车险则基于大数法则定价。 UBI通过采集驾驶者的驾驶习惯、驾驶技术、车辆信息和行驶环境等信息，根据人、车和路等多维度进行精准定价，提供更多元服务和精准定价的保险产品。

即使认为行人、非机动车是“弱势群体”，需要更多保护，也可以只在交强险责任范围内进行赔偿。如此，才能维护没有过错的机动车一方的利益，让有过错的行人、非机动车一方付出更大的代价，以减少他们违法的冲动。