艺术品是洗钱的重灾区。以前，我们时常会听到，某个不知名的艺术家的作品，又拍出了天价。现在这样的新闻越来越少了，大概率不是因为人们不爱现代艺术了，而是因为比特币等数字货币出现了。

前五个月，非银支付机构合计被罚没金额超1亿元，罚没金额同比跳升3.5倍。 在针对非银支付行业的罚单案由中，“未按规定履行客户身份识别义务”以及“与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”等行为均违反反洗钱法。 《非银行支付机构监督管理条例实施细则（征求意见稿）》已完成公开意见征集，出台在即。金融监管层针对非银支付行业的顶层设计正日趋成熟完备。

由于比特币的市值和接受度逐步提高，越来越多的商家和服务提供商接受比特币作为支付手段，这进一步增强了其在实体经济中的流动性，方便犯罪团伙洗钱与变现。 对于涉嫌诈骗和洗钱的犯罪团伙而言，比特币跨境转移时，不需要经过中央银行或第三方金融机构，避免了外汇管制，且不受节假日、国界等因素的影响。

据多名受害人讲述，和“警方”对接后，双方一般通过Skype、WhatsApp等通讯软件开展线上“笔录”。通过视频软件，刘思晴和Maggie都看到了自己的办案“警官”。对方“穿着一身浅蓝的警服，戴着白口罩”。不过，这样面对面的交流极其短暂。 针对海外留学生的电诈活动有“专属剧本”。诈骗分子首先会冒充公检法机关、使馆、海关、国际快递公司等工作人员与留学生联系，随后以涉嫌洗钱、偷渡、走私等犯罪行为要对其进行调查，以海外人士最为关心的学业、签证等为由进行威胁恐吓，最后要求其汇款转账。 上海市反诈中心对2022年以来涉及的境外留学生被骗案件分析发现，案件中受害留学生平均年龄仅为22岁，年龄最小的仅17岁，年龄段主要集中于“00后。

毒品导致的深层次社会问题，包括：毒品对吸食者脑内神经造成破坏，引发心理变态和认知障碍、诱发精神疾病、加剧情绪激化，导致家庭危机、暴力犯罪、儿童心理创伤等问题；贩毒所导致的黑社会犯罪、凶杀等暴力灾难，影响社会稳定，产生洗钱等上下游犯罪。在社会层面，毒品泛滥削减了美国社会劳动力基数，影响美国人口平均寿命；在精神层面，毒品及其诱发的犯罪摧垮传统价值观、泯灭正义良知、毁灭道德、释放人性中的至恶，是具有击垮社会、动摇国本、摧毁后代精神与意识形态基础的毁灭性犯罪。

网络诈骗生意做大后，幕后老板往往在菲律宾、马来西亚、泰国都会设立公司，一些“大佬”甚至会有私人专机。“这些人最后都偏向于去新加坡换一种生活。” 10名嫌疑人名下持有大量资产。截止到2023年10月3日，新加坡警方已对多达152处房地产发出禁止处置令。被禁止处置的房地产属于嫌疑人、他们的配偶或所属公司，包括7栋圣淘沙升涛湾的独栋洋房、79套公寓（其中19套仍在建造中）和19块商业用地。 南方周末记者梳理10名嫌疑人资料发现，他们多来自福建省安溪县，早年在菲律宾、柬埔寨等国开设网络赌博园区、从事线上诈骗生意。

比如，公司因经营不顺债务累累，面临破产。富豪作为公司实控人，让公司发行美元债券，年利率高达百分之十几甚至更高，然后富豪大量认购。如此操作，富豪作为公司实控人理论上只在股权范围内承担有限责任，公司还不上债是公司的事儿。这样通过“正当程序”掏空公司，金蝉脱壳，将公司资产转为个人资产，然后本人携家人、子女去境外安享后半生。

因涉违反反洗钱相关规定，广州银行和广发证券分别被处以高额罚单，是2023年以来人民银行系统开出的两张最高罚单。 广州银行表示，此次处罚所涉事项主要是2021年及此前年度的存量业务问题。诚恳接受处罚与监督，积极推进整改落实，并已按监管要求完成整改。 “牧羊犬”平台监测数据显示，人行系统2023年前8个月发布的涉及反洗钱罚单总量同比翻番。

假设一个投资方出于洗钱目的，投资一部电影，该投资方通过虚构制作成本等，将相关资金洗出。同时，投资方还可安排大量人冒充观众购票，所支付的购票费累积起来，就成为被漂白后的票房收入。前些年被曝出的“幽灵票房”事件（相关场次电影票显示“售罄”，但现场几乎没人观看），就存在洗钱之嫌。

18岁小伙出几趟“差”，买点鲜花，汇点款，就能月入上万，此等好事如何能落到他头上？之前不少人面对“网上兼职刷单，鼠标一点赚200元”的天降馅饼，自以为获得了赚取外快的捷径，结果却成为诈骗团伙的洗钱工具。