在国内42家上市银行中，首席合规官普遍缺失。近半银行理财子公司这一职位空缺。 合规官的独立性是确保其有效履职的关键。独立性有助于合规官勇于指出问题，提出建议，即使这些意见可能与业务发展目标存在冲突。 实践中，合规人员的独立性保障普遍面临挑战。包括：业务压力与合规要求的冲突、权力不对等的限制、资源不足的制约、信息不对称和考核激励不当。 外资银行的合规官在各个业务环节都有“一票否决权”。即使是行长、董事长也不能不尊重合规官的意见。

一周时政新闻回顾（11月4日—10日） 中国工商银行原副行长张红力被查，曾是内地从外资银行引进的最高级别高管。 2023年以来，全国共立案侦办假章假证犯罪案件7700余起，抓获犯罪嫌疑人1.1万名，此类犯罪呈现出犯罪链条产业化、制假种类多元化、销售渠道网络化的新情况新特点。 内蒙古将申请设立中国（内蒙古）自由贸易试验区。 中央金融办、中央金融工委多名领导亮相。

从发文精神来看，这是出于公共利益考量对“商标权”与“姓名权”的一定限制。“唯名与器，不可假于人”，“不准用‘银行’起名”的规定首先是对银行公共属性的考量。中央银行之外，无论国有商业银行还是政策性银行还是外资银行，都是一门持牌生意，银行不是谁想开就能开的，“银行”名号蕴含着某种信誉，在法币制度之下，这种信誉穿透到底就是国家信誉。

金融对外开放政策密集出台，对金融行业将发生怎样的变化？在中国金融逐步对外开放的过程中，广东省作为最受外资青睐的省份，此番是否将引发新一轮的外资涌入？诸位专业人士为我们进行了解读。

9月29日上午，上海自贸区正式挂牌，自贸区管委会向自贸区企业和机构代表颁发证照。36家首批入驻企业名单公布。在入住的36家企业中，有工行、中行、农行、建行、交行、招行、浦发银行和上海银行8家中资银行，花旗、星展2家外资银行，交银金融租赁1家金融租赁公司。

三一重工近来业绩屡遭质疑。中报显示，截至2012年二季度末，其银行贷款飙升至273亿元，比年初的179亿元增加了52%；应收账款增至229亿元，相比年初的113亿元增长了一倍多。五大国有银行以及二十多家股份制商业银行及外资银行等都是三一重工的“托举者”。

紫金矿业污染事件背后的银行是谁？在其他外资银行撤出环境风险项目时，又是哪家中资银行挺身涉险？在外资银行试图通过各种方法让自己变得绿色起来之时，民间组织却发现中资银行隐身于国内、国际诸多环境高风险项目之中。

有手机，有信号，有手指，就有银行的服务——消费者的口袋里，正在进行着一场银行革命。而中资银行与外资银行，站在同一条起跑线上。

十年前，中国的银行被普遍评价为“技术性破产”，而外资行的到来曾引起巨大的担忧；2006年，外资银行全面进入中国时，市场再次高呼“狼来了”。而今天的情形，恰与此前的恐惧形成鲜明对比

此次任命是中国内地首次从外资银行招聘人才出任四大国有银行高管。