监管机构对理财子公司的处罚案由正在发生“由表及里”的转变，稽查重点开始转向更加隐蔽的底层资产。 2024年上半年，20家系统重要性银行均“无一幸免”收到监管的百万级以上处罚。其中，交行收到的百万级以上处罚信息最多。 除传统贷款“三查”外，“虚增存贷款”和“掩盖不良”成为触发百万级罚单的高频词汇。

虽然农商行“出镜”频次依旧高企，但农商行机构罚单均值在7类金融机构中排名降至垫底。这意味着，在监管重拳的多番“敲打”下，农商行违规经营行为出现了优于自身前期的改善。 2024年以来，在百万级处罚信息序列中，9家银行均领到与虚增存贷款规模相关的罚单。 12名银行从业者被禁止从业，其中10名被终身禁业，部分分布于基层业务岗，案由则包括违规发放贷款、内控管理，以及为犯罪团伙开办银行卡或U盾等刑事犯罪领域。