善择ESG风险跟踪第32期｜中信银行多家分行违规被罚超350万元

2024年5月第1周，346家上市公司曝光风险事件556起，风险指数514.80，其中治理风险占39.1%，环境风险占10.1%，社会风险占50.8%。

鲁西化工ESG风险级别达到V级。鲁西化工未取得安全许可证擅自生产被罚、中信银行授信调查不尽职等被罚200万等重大风险事件值得关注。

中信银行长沙分行、洛阳分行、上海分行分别因为授信调查不尽职、信用证贸易背景调查不尽职、违规向企业转嫁费用等原因被处罚合计被罚超350余万元。其中长沙分行因为授信调查不尽职、流动资金贷款放款审查支付管理不严、贷后管理不到位等被罚200万元。

2023年12月，中信银行曾因56项违法违规事实，被国家金融监督管理总局罚没超2.24亿元，涉及贷款、票据和理财等多种业务，中信银行当时回应，处罚所涉问题发生在2019年及以前年度，已根据监管意见全面整改。

此次三家分行被罚再次暴露银行内部管理的漏洞。违规向企业转嫁费用反映银行费用收取的标准、流程监管不力。业绩导向之下，基层员工可能为实现短期业绩目标，采取不正当手段达成目标。

银行的内部整改不仅需要完善内控机制，还需适时调整考核机制乃至组织设计，从过于强调短期业绩增长的目标，转向更加注重长期价值创造、风险管理、客户体验和服务创新，如此才能更好地服务于实体经济，促进经济与社会的高质量发展。

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