金融五篇大文章之首，科技金融“广东答卷”为何亮眼？

比拼科技金融成绩单无疑是各省发力高质量发展的关键一环。经济大省广东省的科技金融成绩单如何？

在2月18日于深圳举行的“2024年广东高质量发展大会金融分论坛”上，广东省委金融办有关负责人披露的2023年广东金融业发展成绩单显示，科技金融成为广东金融业亮点之一。其中，截至2023年末，科技信贷增速再创历史新高、广东累计208家高新技术企业和科创企业上市，数量位居全国第一。如此亮眼的金融科技成绩单，相关各方如何合力作答？

2024年2月18日，在深圳举行的“2024广东高质量发展大会金融分论坛”上，举行金融机构与科技企业签约仪式。 （李鹤鸣/图）

省委金融办：金融服务触点延伸至科技企业“家门口”

作为金融五篇大文章之首的科技金融，广东省的成绩单备受关注。

广东省委金融办副主任、省委金融工委副书记、省地方金融管理局局长于海平在会上透露，截至2023年末，广东辖内各商业银行已设立188家科技支行，工行和建行等机构在广州设立了总行级科技金融创新中心。不仅如此，辖内商业银行还将知识产权的质量数量、发展趋势、企业团队和科技创新行为等因子作为核心要素纳入信用评价，帮助科创企业获得授信。在各商业银行积极创新之下，科技信贷增量喜人。2023年末，全省高新技术企业贷款余额2.2万亿元，同比增长22%；科技型中小企业贷款余额超3200亿元，同比增长23%；知识产权质押融资超2300亿元，同比翻番。

科技类企业直接融资情况也再上新台阶。于海平称，广东与沪深北证券交易所建立了长期合作机制；在区域股权市场开展创业投资和私募股权投资基金份额转让试点，拓宽了创投退出渠道；省市建立政策性天使投资和创业投资引导基金，引导社会资本投早、投小、投硬科技。截至2023年末，广东省累计208家高新技术企业和科创企业在科创板和创业板上市，数量位居全国第一。全省有近2700家创投和私募投资机构，管理金额2.5万亿元。

广东还积极探索科技保险领域共保机制并创新科技险种。各保险公司目前已为全省6万家次科技企业提供风险保障1.5万亿元；落地全国首款国产汽车芯片保险，填补了国产汽车芯片领域综合性保险的空白。

2024年广东金融系统如何会同相关部门做好科技金融大文章？于海平称，将在五个方面发力：一是完善科技信贷政府性担保等风险共担机制，鼓励商业银行优化授信评估体系，为科创企业提供更多信贷支持；二是继续深化开展创投和私募股权投资基金份额转让试点，配套设立S基金（Secondary Fund是一类专门从投资者手中收购另类资产基金份额、投资组合或出资承诺的基金产品），探索与商业银行合作开展外部“投贷联动”，加速科创企业发育速度；三是依托大湾区和横琴、前海、南沙和河套合作平台，优化跨境投融资便利化政策，用好QFLP（合格境外有限合伙人）和QDLP（合格境内有限合伙人）机制开展跨境科技投资；四是继续鼓励保险资金投资科创企业及重点产业集群，扩大科技保险的覆盖面；五是支持融资租赁企业为科创企业及科研院校提供科研设备的融资租赁服务。

省科技厅：争取国家科创金融领域改革试点落户

作为科技企业的“娘家”，广东省科技厅有何举措？

“广东省区域创新综合能力连续7年全国第一。”广东省科技厅副厅长吴世文在会上亮出了广东省科技创新的耀眼成绩单。他进一步补充称，广东产业科技创新能力尤为突出，全省高新技术企业数量占全国 1/6，拥有8个超万亿规模产业集群；“企业”在科技创新中创造了6个“90%”唱主角，其中全省“90%”的科研机构、90%的科研人员、90%的研发经费、90%的发明专利申请都来源于企业；全省重点领域研发计划中企业参与项目超过90%；依托企业建立的省级工程中心占比近90%等。

吴世文表示，随着广东省“科金15条”落地，广东将为科技型企业全生命周期努力打造涵盖创业投资、银行信贷、融资担保、多层次资本市场、科技保险、跨境金融、服务体系、金融科技等方面的综合金融服务体系。2024年，广东省科技厅将与省委金融办等有关部门共同营造良好的科技金融环境，重点做到“两突出”“五着力”。其中，在支持方向上，突出对重大科技任务的支持，突出对科技型企业的支持；在具体工作中，主要从强化机制创新、落实优惠政策、开发金融产品、加强产融对接、推动信息共享等5个方面着力。

南方周末了解到，2024年，广东省科技厅将多措并举力推科技金融再突破，如推进省市区政府投资基金统筹联动、国有创业投资机构考核容错、省市科技信贷风险分担补偿、上市后备科技企业梯次培育、“补投贷联动”机制优化等改革措施。该厅还将配合争取国家科创金融领域改革试点落户广东。

金融机构：突破创新中，真金白银大手笔支持

各类金融机构如何创新机制和产品赋能广东省高质量发展？

“四大行”之首的工行广东省分行行长韩松称，自签署金融助推广东高质量发展全面战略合作协议以来，该行累计投放贷款1.6万亿元，其中向制造业投放信贷资金超6000亿元，为各级产业园贷款超过500亿元，成功助力埃克森美孚惠州乙烯一期、巴斯夫（广东）一体化基地、广东廉江核电等超大型项目，并与比亚迪和粤芯半导体等重点企业开展深入合作，高新技术企业贷款超过2000亿元。该行还成立全国首单银行主导的140亿元QFLP基金，并联合恒健投资成立百亿级广东战略性高质量发展基金。韩松还透露，2024年，该行计划向广东市场投放信贷资金1.8万亿元，其中投向制造业7000亿元。

作为产险业老大，人保广东省分公司也以实际行动赋能广东科技企业成长。人保广东分公司总经理李旭表示，该公司已为广东4334家科技型企业提供风险保障5053亿元，为763家国家级、省级专精特新企业提供风险保障3855亿元。其中，有1380家科技型企业及专精特新企业获得赔付超2亿元。他还称，该公司还成立全国首家知识产权保险中心，为825家企业提供知识产权风险保障39亿元，以实际行动支撑“卡脖子”技术突破。“2024年，广东人保将从三方面服务‘广东造’，护航‘广东创’。”

“作为粤港澳大湾区唯一的持牌金控公司，招商局金控发挥母公司招商局集团多牌照金融集团优势，聚焦‘科技-产业-金融’良性循环，打造科技创新投资基金体系。”招商局金控首席合规官马伯寅则称，在科技金融“生态圈”建设方面，打造了包括天使、VC、PE等在内的全生命周期服务业态，招商系创投公司累计管理资产超4000亿元，其中投资科技项目750个约670亿元。

作为广东省国资投资机构，广东恒健投资在其中的举动有着风向标意义。该公司董事长唐军坦言，截至2023年底，恒健累计参与及发起设立的基金认缴规模超1800亿元，参与投资的科技领域重点项目覆盖了新能源、生物医药与健康和新一代电子信息技术等十余个战略性产业。2024年，恒健将通过战略性产业促进发展基金优先服务各地市重点产业招商引资，助力引入广东省战略性产业链的缺失环节。同时，将用好上市公司高质量发展基金平台，针对性突破各地市上市公司大型并购项目，支持链主企业扩能提产，构建上下游产业集群和生态圈。

科技企业：让金融成为科技创新的强大后盾

作为各方鼎力支持的对象，科技企业的体感如何？与会科技企业相关负责人均从各自企业的经历坦陈金融支持的至关重要性。

“华为近10年在科技研发方面的投入超过9000亿元。我们明显感觉到，金融服务实体经济和科技创新的动力愈发强烈。”华为技术有限公司副总裁、数字金融军团CEO曹冲对金融支持对企业的重要意义说出了切身感受。他认为，金融支持在企业发展的各个阶段都至关重要。科技创新企业通常由于投资周期长，风险高，在传统金融方式面前存在一些实际困难。如何打破这一局限，探索新的金融模式，以适应产业科技发展的步伐至关重要。

曹冲表示，金融深度赋能科技企业面临不少挑战。比如，如何建立更有效的风险评估模型，让金融机构敢于对初创期的科技企业投资；如何完善知识产权保护机制，增强金融机构对科技项目投资的信心；如何打造更加开放包容的金融生态环境，吸引更多资本共同参与科技创新等。他建议，政府、金融机构和企业应携手合力，通过不断创新的金融产品和服务，优化金融环境，让金融成为科技创新的强大后盾。

“作为唯一入选国家科改示范企业的新能源车企，广汽埃安在发展过程中，金融驱动起到了关键作用。”该公司董秘刘飞雷也颇为感慨。广汽埃安积极与民生银行等金融伙伴探索深化金融和产业合作，打造覆盖供应商、主机厂、经销商、消费者等全流程的服务体系，推动全价值链高质量发展。同时，广汽埃安也在持续推进上市工作，构建面向未来的资本运作平台，把埃安打造成世界一流的高端智能纯电车企。

“粤芯半导体一路的成长,离不开各金融机构的鼎力支持,也充分享受了从传统金融借贷关系到金融工具创新的红利。”该公司首席财务官周来春的感受更具体。该公司与金融机构的合作经历了多次转化：从单一的贷款模式,转化为充分的投贷联动；从传统的债权债务模式，融合开发性创新性金融工具；从保守型的外汇套期保值，转化为零成本的期权交易。这些转化无不处处体现金融创新结合粤芯科技创新的特色。目前，粤芯半导体和各金融机构的合作总金额已接近百亿。