合规是金融机构必须坚守的底线。因此,合规度即体现了金融机构经营的稳健度。
为精准而及时地反映各金融机构的合规度,南方周末采用人工智能前沿技术和人工校验双重保障搭建了“牧羊犬”—中国金融业合规云平台。“牧羊犬”之名,意味着监管机构通过预警和守护金融机构进而呵护金融消费者的权益。
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬”定期发布“金融合规榜”。金融消费者可以通过“金融合规榜”辨识各金融机构的经营风格和监管取向。
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南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬”定期发布“金融合规榜”。金融消费者可以通过“金融合规榜”辨识各金融机构的经营风格和监管取向。
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金融合规榜
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因涉反洗钱违规,4家银行被罚近亿|金融合规月榜
2024年初至今,金融监管机构首次在一个月内针对银行业公布四张千万元级以上罚单,更是单月首度针对违反反洗钱相关规定而密集公布超大额罚单。 公司治理和内控制度相对完善的国有银行和股份制银行为何在反洗钱领域出现如此严重纰漏?出于业绩考量,银行可能会出现为留住客户而简化操作的违规行为。 监管机构活跃的三个省份开具的罚单案由多与存贷款业务相关,且均对虚增存款行为进行处罚。 -
保险业前三季被罚2.9亿元,发朋友圈误导销售亦被罚|金融合规榜
前三季度,保险业合计被罚2.88亿元,同比上升近5%。但在监管高压之下,保险业合规度整体向好。 健康险和农业险等非主流险种受监管机构关注程度逐渐上升。其中,国元农险安徽分公司的罚单首次位列十大罚单。 第三季度,监管机构对于销售误导行为处罚力度加大。平安人寿深圳分公司、英大泰和人寿吉林分公司和泰康养老吉林分公司等因销售误导行为而被处罚。 -
网商银行首摘“罚金之王”|金融合规月榜
2024年下半年以来,发生在存款领域的违规行为明显增多。网商银行等部分中小银行仍在为留住并争取更多的存款而“努力”,这与国有大行为压降负债成本而停发大额定期存单等行为形成反差。 从表征重量级监管行为的百万级以上大额罚单序列维度分析,银行业领受罚金总额和频次环比下降一半左右,但受罚主体的机构类别增加了民营银行和政策性银行。 -
合并重组潮起,“看门人”券商合规正被层层加码|金融合规月榜
在8月罚单中,头部券商中信证券、中信建投、招商证券和国信证券及中金公司无一幸免。中信证券、中信建投及国信证券的罚单总量均位居前五。 无论作为企业IPO的保荐人,还是作为并购重组方的独立财务顾问,券商的核查义务未尽责。 在券商之间兼并整合的过程中,各券商自身的合规行为尤为重要,它们既是运动员,又是看门人。 -
监管严查“通道”产品,国信证券整改不到位丨金融合规月榜
在资管新规落地前,泛资管领域中一直存在规避监管要求的通道服务。因难以估值,通道类资管产品基本没有实行净值化管理。 监管机构对国信证券和银河金汇的罚单案由均显示:“公司在私募资产管理业务开展中存在资管新规整改不实的问题”。 《私募证券投资基金运作指引》引发私募基金业热议:阳光透明还是定向披露净值和持仓?