金融业管理失范频发，互联网平台生态亟须改善——5月企业社会责任警示事件分析

5月发生的企业社会责任警示事件中，合规管理、安全与健康、消费者权益成为突出议题，各议题间相互交叉。其中，金融行业的管理失范频发，自今年一月观察至今，已连续五个月位居榜首，本月警示事件数量占全体样本事件的三成以上，被处罚金额约4亿；互联网信息服务行业监管失察、消费者权益屡被侵犯，互联网平台生态堪忧。

据第47次《中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2020年12月，我国网民规模达9.89亿，互联网普及率达70.4%。我国互联网及其信息服务俨然成为整个社会的毛细血管，一方面对于社会生活的渗透不断深入，另一方面对于经济社会发展的支撑作用也在不断增强。

同时，处于现代经济核心地位的金融行业，宏观上是调节国民经济的杠杆，微观上是勾连整个社会生活的命脉。国家统计局发布的《2020国民经济和社会发展统计公报》显示，2020年金融业增加值达8.4万亿，其GDP占比高达8.3%，其责任与合规管理也就愈发重要。

不可忽视的是，无论是在互联网还是金融行业，履行社会责任的“灰色地带”仍然存在，政府监管仍有漏洞，企业合规管理频频失范，不少企业试图打擦边球触碰行业红线。在5月，企业违规收集与使用用户信息、产品虚假宣传、损害消费者的安全与健康、违规放贷等现象频出，整体的运营生态与对消费者的责任意识有待改善与提高。

2021年5月，南方周末中国企业社会责任研究中心共收集筛选了150件企业社会责任警示事件。从涉及的社会责任议题看，合规管理领域的事件最多，占比30.67%；加之责任治理和公平运营领域分别占比13.33和7.33%，企业的社会责任治理相关警示事件占比超五成。从行业分布看，金融业、加工制造业与互联网信息服务行业位列前三，占比近八成。

图1.5月企业社会责任警示事件议题分布比例

图2.5月企业社会责任警示事件行业分布（单位：件）

金融机构管理失范，违规行为频现

5月份的合规管理警示事件共计46件，且集中于金融领域。如部分银行机构管理失范，违规开展房地产融资业务、贷前审查及贷后管理不严等违规行为频发，非银行金融机构违规担保、披露虚假信息等。

值得注意的是，3月份，银保监会会同住建部、人民银行印发《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，遏制“经营贷”违规流入房地产领域。各机构联合开展一次经营用途贷款违规流入房地产问题专项排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大对违规问题督促整改和处罚力度。5月17日，中国银保监会分别对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚中国作出行政处罚决定，并开出巨额罚单，罚没金额合计约3.66亿元。

自防范化解重大金融风险攻坚战以来，金融政策持续加码，银行业和非银行金融机构针对不同行业企业特点，发挥自身客群定位和能力，差异化优势互补，形成层次丰富的供给机构，助力受疫情持续影响的行业企业恢复发展活力。同时，金融监管力度不断加强，银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，金融业整体可持续发展态势向好。

但是，在巨大利益面前，部分金融机构规范管理缺失，社会责任意识淡薄，违规行为屡禁不止，对社会整体平稳发展造成不利影响。银行保险机构应坚守社会责任，持续强化内部控制，切勿业务违规、以身试法。

我国进入新发展阶段，深入贯彻新发展理念，推进供给侧结构性改革，构建国内国际双循环相互促进的格局，是未来发展的重中之重。从金融角度来看，实现金融行业良性循环，良好的公司治理是银行保险机构健康稳健发展的基础。银行保险机构必须健全公司治理结构，加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。

消费者权益屡被侵，互联网生态亟须改善

在5月收集的150件企业社会责任警示事件中，互联网信息服务行业占比约21%，涉及议题覆盖消费者权益、合规管理、责任治理、安全与健康等各领域，其中，消费者权益议题居多，且议题相互交叉。违法收集用户个人信息、虚假宣传诱导消费、食品质量不过关等问题凸显，这背后是互联网企业责任意识的淡薄与对消费者权益保护的漠视，促进互联网生态的良性循环成为当务之急。

近年来，我国相继发布了《网络信息内容生态治理规定》《中华人民共和国网络安全法》《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》等相关政策，一方面规范企业在网络平台的行为，另一方面保护消费者的权益，促进互联网平台的规范发展。

随着我国的互联网发展进入下半场，“服务”与“价值”逐渐被重视。企业发展面临新的机遇，但也必然面临新的挑战，整治互联网行业生态、规范企业社会责任、保护消费者权益或将成为重点维度。

在顶层设计层面，要强化前瞻布局，营造良好数字生态，如政策的帮扶与管理，十四五规划中就把营造良好数字生态作为发展目标之一；在具体执行层面，一是要将企业发展与社会责任的履行深度捆绑，将社会责任纳入企业发展理念之中；二是各企业之间互通有无，分享先进管理与治理经验，取得经济与社会效益的双赢；三是要强化网络空间的监管，加大惩治力度，积极树立典型，以良币驱逐劣币，促进互联网生态的良性循环。

5月十大企业社会责任警示事件

一、江苏中通“宠物盲盒事件”

涉及领域：责任治理

事件回顾：5月11日，网友爆料在苏州中通快递中转站发现宠物盲盒。经初步调查，共发现寄递活体动物的快件13件，动物均已死亡。该事件目前已立案调查，并向涉嫌收寄不能确定安全性物品的无锡中通快递有限公司送达行政处罚意见告知书。

警示：为了所谓开箱惊喜，满足消费者猎奇心理，店家漠视生命，不顾及宠物的生命安危，快递行业更是违法运输盲盒。2020年3月，国家邮政局颁发通知，要求规范活体动物寄递工作，依法查处违规违法行为。此次宠物盲盒事件，中通以身试法，也给物流运输行业一份警示。

二、果敢时代涉嫌组织策划网络传销活动被冻结4850万元

涉及领域：责任治理

事件回顾：5月27日，中国裁判文书网公布的《北京果敢时代科技有限公司与邹平市人民政府行政监察(监察)一审行政判决书》显示，原告北京果敢时代科技有限公司因涉嫌组织策划网络传销活动，当月被山东省邹平市人民法院冻结银行存款48500000元。

警示：果敢时代旗下社群电商“大V店”通过会员制服务妈妈群体，以高额回报为诱饵，发展多层级上下线会员谋取利益，其行为违反《禁止传销条例》第七条的规定，涉嫌组织策划传销行为。近年来，传销以多种形式出现，蒙蔽大众，即使披上电商社群运营的“外衣”，依旧是不法行为，仍要受到法律的制裁。

三、抖音等105款App违法违规收集使用个人信息

涉及领域：消费者权益

事件回顾：5月21日，针对人民群众反映强烈的App非法获取、超范围收集、过度索权等侵害个人信息的现象，国家互联网信息办公室组织对短视频、浏览器、求职招聘等常见类型公众大量使用的部分App的个人信息收集使用情况进行了检测，并对抖音等105款App违法违规收集使用个人信息的情况予以通报。

警示：个人隐私不容侵犯，但为了生活便利而被迫交换隐私的现象比比皆是。《网络交易监督管理办法》中曾明确提出不得强迫或变相收集个人信息、敏感信息，但部分App仍违规作案，未经许可对用户数字足迹进行跟踪，一方面表明消费者隐私安全问题值得重视，同时也表明了当下部分企业对消费者权益的漠视、对法律的轻视。

四、雅培因产品质量问题被罚没逾千万元

涉及领域：安全与健康

事件回顾：5月25日，市场监管总局发布了关于22批次食品抽检不合格情况的通告。其中，AbbottIreland生产的雅培铂优恩美力婴儿配方奶粉0—6月龄1段（原产国：爱尔兰），经宁波海关技术中心检验发现，其中香兰素检测值不符合食品安全国家标准规定。上海市市场监管局已督促召回同批次产品，并于4月30日对雅培贸易（上海）有限公司作出行政处罚，没收违法所得343.74万元，罚款909.31万元。

警示：香兰素是香精的一种，可提升食物的香味和口感，合理使用不会对人体健康产生危害。但根据GB2760-2014《食品安全国家标准食品添加剂使用标准》，凡使用范围涵盖0-6个月婴幼儿配方食品，不得添加任何食用香料。即1段奶粉中不得添加香兰素。0-6月龄的婴儿正处于生长发育的重要时期，各生产厂家应严格遵守相关规定，提高社会责任意识，为婴幼儿建立安全的成长屏障。

五、网易互娱HR发布不当言论被解聘

涉及领域：员工责任

事件回顾：5月27日，一张网易互娱HR在朋友圈发布的招聘信息截图在网上流传，内容包括：可以帮撩甚至下药，以及其他侮辱性语言。对此，网易招聘发表声明，确认言论由当事人所发，违反网易关于“员工不得有侮辱性语言或不道德行为”的管理规定，给予当事人解除劳务合同的处分。

警示：HR的言行举止与企业形象直接挂钩。网易互娱HR明目张胆在朋友圈发布涉嫌侮辱女性同事的言辞，不仅违背了职业规范，还冲击了道德底线。但此次事件不能完全归咎于HR个人，网易对员工的企业文化的培养与自身责任治理的不足也间接引发此次舆情，严格规范员工管理，发展健全的职场理念才能更好应对社会潮流。

六、河南焦作列入“绿色矿山”名录企业非法开采北山

涉及领域：环境保护

事件回顾：5月6日，生态环境部微信公众号发布消息称：近日，中央第五生态环境保护督察组现场督察发现，河南省焦作市北山（北部山区）范围内的博爱县馒头山遭非法开采，破坏山林严重；马村区部分列入“绿色矿山”名录的石材加工企业非法越界开采等问题突出。

警示：无限度的环境破坏不仅会损害当地的生态效益，也会带来经济效益的缺失。“绿色矿山”名录中的企业非法越界开采，稍显讽刺。相关部门须严格开展环境执法，严厉打击非法开采行为，对于部分不法企业予以依法处理。企业更要提升社会责任意识，保护生态环境，实现长远发展。

七、蜜雪冰城篡改开封食材日期、过期奶浆仍使用

涉及领域：消费者权益

事件回顾：5月14日，网络爆出蜜雪冰城个别门店存在篡改开封食材日期标签，随意更改或不记录食材“效期追踪卡”备制截止时间，违规使用隔夜冰淇淋奶浆、茶汤、奶茶等食材，柠檬表皮不清洗等卫生问题和食品安全隐患，随后，蜜雪冰城致歉。

警示：民以食为天，安全与健康是食品消费的最低要求。作为全国连锁奶茶店铺，蜜雪冰城此次的食品安全事件，是置消费者饮食安全不顾的表现，也是对品牌不负责任的表现。只有对消费者负责，企业才能保持韧性。

八、B站两公司被行政处罚

涉及领域：责任治理

事件回顾：5月31日，B站关联公司上海宽娱数码科技有限公司、上海呵呵呵文化传播有限公司因“内容危害社会公德或民族优秀文化传统”等，违反《互联网文化管理暂行规定》的要求，上海市文化和旅游局对两公司作出行政处罚，金额均为1.5万元。

警示：对依靠内容取胜、依托年轻用户的B站来说，内容比流量更为重要。优质内容的创作来源于实践，从优秀传统文化中汲取营养更能发挥视频的延展性，同时，网络平台的内容监管与审核也至关重要，无论是对网络空间的维护，还是互联网企业长远发展都大有裨益。

九、18家房地产机构因违规发布网络房源信息被查处

涉及领域：责任治理

事件回顾：5月1日，北京市住建委执法部门对标“十四五”时期房地产市场发展要求，全力治理网络房地产市场生态环境。北京市住建委执法部门，联合西城房管局、朝阳房管局等开展房地产市场检查，严查不实宣传、炒作学区房、违规群租等违法违规行为，北京飞来房地产经纪有限公司、北京百乐天城房地产经纪有限公司、北京如家物业有限公司等18家机构被查处。

警示：房屋中介机构作为房东和租客之间的桥梁，若中介桥梁出现问题，最终受害的还是房东和租客。在相关部门的严厉打击态势下，不少房屋中介仍旧我行我素，利益至上。建立良好的房地产市场生态环境，不仅要靠外界的有效监督，更需要房地产机构的自我规范。

十、中昌数据操纵自家股票被罚没3442万元

涉及领域：合规管理

事件回顾：5月28日，证监会官网公布了一则行政处罚书，时任中昌大数据股份有限公司实控人的陈建铭等人控制使用101个证券账户在一年时间利用资金优势、持股优势连续集中交易“中昌数据”，共计获利1147万元。最终证监会“没一罚二”，没收违法所得11472258元，并处以22944516元罚款。

警示：企业实控人操控交易，影响股票交易价格，该行为严重破坏了市场秩序，损害他人利益。证监会多次发声对“伪市值管理”零容忍，从严从重从快打击市场操纵行为。一些企业及其负责人切勿抱有侥幸心理，在法律边缘试探。

评选方法和流程

“月度十大企业社会责任警示事件”评选采取专家投票法。月初，南方周末中国企业社会责任研究中心收集、整理上月发生的社会责任警示事件，并从中筛选出候选事件。之后，随机邀请9位智库专家进行“背对背”投票，按总得票数由高到低评出“月度十大企业社会责任警示事件”。

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