广州建全国首家地方金融风险防控中心李鬼无处遁形

近日，广州市金融局再次为广州商品清算中心试点授牌“广州金融风险监测防控中心”。图为广州民间金融街。（东方IC/图）

近日，广州市金融局再次为广州商品清算中心试点授牌“广州金融风险监测防控中心”（以下简称防控中心）。

广州市金融工作局局长邱亿通表示，从地方金融监管职能来看，担子越来越重。目前共有九大类业务明确纳入地方金融监管，包括融资担保、小额贷款、区域性股权交易中心、融资租赁、商业保理、典当、地方金融资产管理、农信社以及与银行共同管理的P2P业务，地方金融监管范围之广、监管责任之重达到前所未有的高度。在此背景下成立的防控中心是全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心。

“从我市金融风险防控实践来看，形势仍然十分严峻。我市目前共有约2万家类金融机构，数量远大于持牌机构。” 邱亿通称。“强化防控中心在地方金融监管中的核心作用，加快在广州市全面应用风险防控平台，实现‘四个业态全部接入’，即全市大的交易平台全部接入、全市P2P平台全部接入、全市小贷公司全部接入、全市融资担保公司全部接入。”

邱亿通强调，“在此基础上，逐步将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方金融业态纳入非法集资风险监测预警系统的监控范畴，实现我市金融风险防控360度无死角，让违规企业无处遁形。”

李鬼无处遁形

最新统计数据表明，截至2017年8月15日，广州经确认共有155家互联网金融企业，占广东（不含深圳）总数量超过50%。整体来看，互金企业分布呈集中态势：

行业大部分集中在P2P领域（共114家），地域主要集中在天河区（共101家）。另外，大量类金融机构打着理财咨询、互联网+的旗号游走在法律灰色地带，有些在隐秘从事非法集资、非法传销、金融诈骗活动，风险隐患极大，整顿打击非常困难。

据邱亿通介绍，防控中心具有三大功能：一是监测功能，全天候、多维度收集信息，广范围、深程度监测风险；二是预警功能，利用区块链、人工智能和大数据等技术手段，从海量数据中筛选出高危、高风险信息，及时发出预警并提供深度分析作为工作依据；三是控制和打击功能，一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况，可立即运用资金监管和统一清算模块的功能，对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置，对风险进行有效控制。通过防控中心的有效运作，实现“监控+预警+处置”有效联动，实现有效防范和打击非法集资，防范和化解区域性金融风险，推动地方金融规范有序发展。

“以往我市处非部门收到举报线索，只能下发给各区处非办组织现场检查核实，经常存在企业虚构注册地址、检查组找不到被举报对象或者被检查对象否认举报信息、出具虚假证明等情况，最后只能不了了之。” 邱亿通表示。“现在，可利用平台通过信息搜索、交叉匹配验真等手段，打破现有工作困局，极大提高现场检查组工作效率。”

此前，防控中心曾将某注册地与网络联系地址均空无一人的企业，通过大数据、云计算等科技手段，分析出其实际经营地址，成功协助检查组对其进行检查并移送相关部门处理。

据邱亿通透露，下一步防控中心将率先实现监管过程全覆盖。作为全市金融风险防控工作的指挥中心，防控中心要做好风险防控的事前摸查收集、事中监测预警、事后分析总结，辅助金融管理部门提升监管效能，主动防范和化解区域性金融风险，形成监管闭环。

截至目前，南沙区已接入地方金融风险监测防控平台，天河、花都、增城正在积极对接，下一步各区政府和有关职能部门要尽快接入到监测防控平台中来，运用科技手段提升监管能力，解决编制不够、人手不足、信息不畅、监管不力的问题。

此外，强化防控中心在地方金融监管中的核心作用，坚决落实省市领导和金融主管部门的要求，加快在广州市全面应用风险防控平台，实现“四个业态全部接入”，即全市大的交易平台全部接入、全市P2P平台全部接入、全市小贷公司全部接入、全市融资担保公司全部接入。

在此基础上，逐步将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方金融业态纳入非法集资风险监测预警系统的监控范畴。

拟监控万家类金融企业

据了解，下一步将加快在广州市全面应用防控平台，并探索将“广州模式”向全省推广。

争取到2017年底，实现全广州市P2P、小额贷款、私募股权基金等企业对接非现场监管信息系统，10000家以上类金融机构纳入非法金融活动风险监测预警系统的监控范畴，并形成全省金融稳定发展白皮书。

截至今年8月24日，防控平台已对省内4707家类金融企业开展风险排查和监测预警，其中，广州市内的排查企业数3419家，发现高危企业1家，高风险预警企业11家，重点监测企业8家。

李杰表示，目前，防控平台已经研发了非法金融活动监测预警系统、非现场监管系统、网络舆情监测系统和第三方电子合同存证系统等四个功能模块。

比如，金融机构非现场监管系统。该系统最初在地方交易场所的监管实践中取得成功经验。通过与被监测企业进行系统对接，该系统对被监测企业的基本信息、经验业务信息、产品信息、资金信息等集中统一登记并进行信息交叉验证，辅助地方金融监管部门全面持续监测风险状况。

近期，该系统的P2P非现场监管模块正式上线。与该系统对接的P2P机构每日（节假日顺延）向非现场监管系统报送各类数据，涉及客户基本信息、企业基本信息、平台运营信息、项目（标的）及债权转让信息、公司股东及董监高信息、客户资金信息等18个类别。

截至8月24日，该系统已对接13家交易场所和3家P2P公司。更加成熟的二期系统将于年底上线，可实现更多类金融业态的接入和对监测企业的实时监控。

在监测范围上，防控平台覆盖全省21个地级市各区、镇、街乃至社区、村委，着力打造成为全省地方金融大数据库及风险防控平台。在监测业态上，国内同类平台主要聚焦在互联网金融行业，而防控平台则涵盖了P2P、地方交易场所、小额贷款等地方金融的9大业态。

值得一提的是，相比国内同类平台具有的功能，防控平台增加了“统一登记清算”和“第三方电子合同存证”功能，实现了固化存证、数据互联互通以及信息交叉匹配验真，使监管能深入到交易底层，全方位挖掘风险信息，对企业行为由外到内防控，实现“监控+预警+处置”有效联动。

(来源：21世纪经济报道)