浩亚达投资骗局：一家洛阳担保公司如何“还魂”上海自贸区

一家早在2013年底便已被强制退出担保业、连印章都被收缴的洛阳公司，却改头换面在上海自贸区“复活”后大肆开展线上线下“理财”业务，并通过精心设计的合同编织了一场投资大骗局。

2015年7月20日，洛阳市公安局浩亚达案专案组发布通报，河南浩亚达投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，已共冻结涉案资金897万余元，追退违法所得60万余元。

此时，距公安机关正式立案已过去了66天，距离案发已近百日。而据天诚会计事务所此前对浩亚达的审计结果，案件共涉及资金3.18亿元。

此案爆发于4月13日，河南洛阳一家名为浩亚达的担保公司召集部分投资客户开会，董事长丁春桥突然宣布集团资金链断裂，不能继续支付投资者利息，也无法退回投资者本金。这些投资者中，多为中老年人。

由于浩亚达公司后期将公司开至上海，并开展线上业务，因而涉案的投资者遍布全国各地。

在整个洛阳，2011年后，随着第一家破产担保公司盛归来事发，大量担保公司相继崩盘。仅根据公开资料整理，截至目前就已有超过120家担保公司出事，浩亚达是其中名气最大的一家，却并不是最后一家。

合同戏法

走进浩亚达公司位于上海虹口区西江湾路388号写字楼的办公场所，整个楼层空无一人。印有浩亚达标志的名片、盖着浩亚达公章的协议书、鼓吹安全与诚信的宣传板，散落一地。

在房间的一个角落，资金统计表、收借款凭条被撕成碎屑，连同凭据上一个个的红色手印。而房间的另一侧，是用塑料袋包裹着的黄色“有求必应”签。

地上被撕坏的统计表中，有一份借款单位是上海辉煌通达理印务有限公司，项目为“通达理2期”，表中所载地点均在洛阳，表后加盖了部门主管的印章。

南方周末记者将毁坏的统计表拼接完好后发现，四个洛阳营业网点入账金额总计3245万元——这个数字，远远超出了这一项目合同上所载的应募金额600万元。

事实上，在浩亚达事发后，关于3.18亿资金的来源和去向，成为迷局。有投资者开始将大家的合同进行逐一统计，结果发现许多项目的实际募集资金都远远超过合同上所载明的应募资金。

将目前能搜集到，仅到期时间在2015年3月26日至2016年1月28日之间的合同拿到一起，共计25期涉及14家借款公司的项目。仅统计的这些项目，投资合同中注明的应募资金为1.195亿元，而据投资者统计目前自发拿出合同参与统计的，合计投入金额已达1.80