一个外界对其争论不休的地方是，中和农信放贷的年化利率接近18%，但在招股书中称自己提供的是“农村普惠贷款”。 中和农信拥有一支超6400人的销售与营销团队，覆盖10万多个村庄。 裁判文书网公布的多份判决中，逾期客户都被中和农信要求以24%的顶格利率缴纳逾期利息，多数法院予以支持。 李明华近两年经手的贷款额有所下滑，公司开始开展农资销售、保险销售等多元业务。

廖林最具个人标签之处是他曾任建行和工行两大行的“首席风险官”，这在迄今在任的国有大型金融机构管理层中独一无二。 在建行总行工作期间，廖林主抓全行风险管理，其中逾期贷款及其与不良贷款的剪刀差是他特别重视的两个指标。 在廖林任行长期间，工商银行不良率保持连续10个季度下降。

8家城商行违规发放贷款，包括向贷款已经逾期的客户或关系人发放贷款，以及一个辖区内的不同分支机构，给同一借款人发放贷款，涉及金额406亿元。 唐山、承德、邢台3市，3098个项目执行率低，资金未发挥效益，涉及金额43.88亿元。 中央财政支持住房租赁市场发展试点城市，转移支付资金24亿元，截至2023年4月，仅支付10.25亿元。河北省内的试点城市是石家庄。

5个县市违规向32家企业出借财政资金，2.35亿元逾期后未收回。 33个项目在招标文件中设置限制性条款，排斥潜在投标人，或是出现中标人不符合条件但未废标等情况，涉及金额48.72亿元。 65个项目被违规转分包，涉及金额23.56亿元；有的施工单位借用其他单位资质承接工程，涉及12个项目，共计27.52亿元。

规模庞大的逾期债务，催生了数量巨大的“催收公司”。而频繁短信电话骚扰威胁，甚至“爆通讯录”等软暴力手段，成为重要的催收手段。

国内知名调研机构艾瑞咨询对此的统计截至2019年6月30日，有超过3000家逾期应收账款催收服务供应商。天眼查显示，现在存续在业的催收企业有6202个。 承信科技和永雄集团等催收公司均采用了“轻资产策略”，即不直接购买逾期信用贷款，而是辅助金融机构向拖欠贷款的用户收回款项，并从金融机构处获取此项业务的佣金。 数据库系统可以通过特定的算法，根据位置、性别、应收款项组成和逾期期限等非个人身份信息，为每个债务人生成分数，并根据被授权使用的信息映射潜在关系。与此同时，该系统还可以通过数据库中历史债务人和应收款项信息分析应收款项的可回收性，并生成相应的投标条款建议以供参考。

从富安娜的表述来看，其对富安1号的资金投向并不了解，并将亏损风险归咎于操盘方中信证券。 但富安1号属于单一资管计划，多位采访对象表示，这类产品中，资方大概率清楚资金的真正去向。 （本文首发于2022年9月1日《南方周末》）

5亿元的未兑付资金主要来自上市公司供应商。

在知乎上，一个账户名为杜现虎的用户，发布了十几篇关于“中国平原银行”的文章。其中，介绍了一款名为“房贷保”的金融产品。 实际上，宣传房贷保的杜现虎，自己却处于房贷逾期的境地。 “杜现虎妈妈希望我劝他，不要再搞什么银行了，会把自己搞死的。”