基于“牧羊犬平台”实时收录中国人民银行、国家金融监督管理总局和国家外汇管理局及三者全国派出机构公开发布的行政处罚信息。因此，这些数据信息基本涵盖了所有针对银行和保险业的监管处罚信息。 南方周末新金融研究中心还对金融机构收到的罚单数量和受罚金额融进行分类统计分析，因为罚单数量和受罚金额分别反映违规的多寡和违规严重与否。 在榜单统计时间段内，二十家系统重要性银行的违规情况集中于贷款、对外担保及客户身份识别三个领域。其中，贷款业务是银行违规的重灾区。寿险公司违规情况主要为弄虚造假、欺骗诱导投保人和制度管理问题。

一家早在2013年底便已被强制退出担保业、连印章都被收缴的洛阳公司，却改头换面在上海自贸区“复活”后大肆开展线上线下“理财”业务，并通过精心设计的合同编织了一场投资大骗局。

担保公司曾经承载着民间金融“开门”的厚望，却在三年突然繁荣后成为金融业的一颗“地雷”。在金融业艰难的开放之路上，河南担保业为民间金融史提供了一个纹理清晰的切片，为良性金融秩序的建立留下了沉重但珍贵的探索。

自2011年下半年开始，担保业的恐慌情绪在河南一再出现。最新的高潮并没有出现在已为外界熟知的郑州金水路周边几栋大楼中，而是在相对偏僻的秦岭路上——一家名为郑州铝业的公司。