历时9月，金融机构“标杆”呼之欲出

标杆是商业竞争的至佳境界和核心考量。

中央金融工作会议强调，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。牵一发而动全身的金融业，它的标杆又应有何特异之处？

为彰显金融标杆的共性，南方周末新金融研究中心研究团队历时9个月，已相继完成“金标杆——中国新金融竞争力榜”的指标体系优化、测评对象调整、数据更新、深调研和外部专家评审团打分等各项工作。榜单名次呼之欲出。“金标杆——中国新金融竞争力榜”和“2023年中国新金融发展趋势报告”将于2023年12月8日在北京举办的“新金融大会”上正式发布。

如何确定测评对象？测评制作榜单为何耗时如此之久？外部专家评审团成员是谁？较之市场上的各类金融业榜单，“金标杆——中国新金融竞争力榜”有何特异之处？

南方周末新金融研究中心为此进行部分揭秘。

聚焦“主力军”

“金标杆——中国新金融竞争力榜”将分为八个子榜单和总榜。本次榜单测评对象锁定中国金融业的主力军。哪些金融机构是主力军？

南方周末新金融研究中心认为，商业银行、商业保险公司和公募基金领域的头部机构即为中国金融业主力军。

较之7—9月发布的初版“中国新金融竞争力榜”，此次榜单有何调整？

时移事易。针对商业银行领域，南方周末新金融研究中心根据2023年9月中国人民银行发布的国内系统性重要银行名单，将6大国有银行、9家股份制银行和5家城市商业银行共计20家商业银行纳入测评范围。因此，较之7月发布的初版“中国新金融竞争力榜”，测评名单增加了一家商业银行。

针对商业保险领域，南方周末新金融研究中心将业务规模排名前八的寿险公司纳入测评之中。较之此前发布的初版“中国新金融竞争力榜”，测评名单增加了一家未上市大型寿险公司。

在公募基金和基金销售领域，南方周末新金融研究中心重点测评了资产管理规模排名前32名的公募基金机构和17家第三方基金销售机构。

综上所述，榜单测评覆盖金融机构总数量达78家，极具代表性。

覆盖八大领域

金融机构哪些业务领域是榜单测评核心考量范畴？

根据商业银行、寿险公司、基金公司及基金销售公司的战略业务板块和与公众密切相关的业务领域，南方周末新金融研究中心将财富管理、绿色金融、数字金融、数据安全、寿险效能提升、信用卡质效、风控合规和投教品质等八个领域作为榜单的核心考量。

与此同时，为更客观反映金融行业动态发展，南方周末新金融研究中心进一步全面优化财富管理榜、绿色金融榜、数字金融榜、数据安全榜、寿险效能提升榜和信用卡质效榜六个子榜单的指标体系及各指标的相应权重，以期指标体系及相关权重更合理更科学。

时移数也易。南方周末新金融研究中心以2023年各金融机构中报所披露内容为基准，并辅以其它相关数据，对榜单数据进行大面积更新。而此前发布的初版“中国新金融竞争力榜”以各金融机构2022年年报数据及相关数据信息为评测基准。

值得一提的是，南方周末新金融研究中心对于大多数金融机构披露而个别金融机构没有披露的数据，对其实施降权处理，以体现对充分披露相关信息金融机构的鼓励。

南方周末新金融研究中心还将基于南方周末自研的“牧羊犬—金融合规云平台”发布2023年“金融合规榜”。其中，“牧羊犬—金融合规云平台”已完整收录中国人民银行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局公开发布的行政处罚大数据，并成功实现数据库的标准化运作。因智能和人工双校验，该平台已是金融领域数据最完整最精准且功能最强大的合规数据库。

为激励新秀和倡导创新，南方周末新金融研究中心还特设新金融人物和新金融创新案例等三个年度奖项，并公开接受报名。

“三维”内外兼评

如何为各金融机构定座次呢？

定量定性的指标测评体系，依然是此次榜单的核心权重，但非全部权重。其中定量定性合计权重占比70%。因此，在各项科学权威的指标里，真实透明的各项数据在为各金融机构的分值“说话”。

南方周末新金融研究中心对上述各金融机构的深调研将构成另外一个权重。南方周末新金融研究中心研究员持续一个多月以问卷调研、电话调研、线上会议调研和实地调研等形式调研了解各金融机构最新最深的发展情况。此调研结果将占测评权重的15%。

南方周末新金融研究中心还特邀了7名在金融领域的重磅专家。他们以自身长期研究结果对测评对象实名打分，权重为榜单的15%。

数研结合、内外兼评，“三维”测评法将提升榜单的权威和含金量。

谁是专家评审团成员？

为进一步凸显本次榜单的客观、权威和公正，并充分考虑上述榜单涉及细分领域的专业性，南方周末新金融研究中心特邀对应行业的7位权威专家和学者组成外部评审团。他们将独立实名行使测评权，测评权重占榜单权重15%。

外部专家评审团成员究竟是谁？

他们分别是郭田勇、郝演苏、尹振涛、张伟、郑尊信、李秀兰和姚泽宇。（排名不分先后）

尹振涛现任社科院金融研究所金融科技研究室主任、国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地秘书长。（见下图，评委供图）

张伟现任清华大学国家金融研究院副院长、国家顶尖金融智库专家，多次受邀为决策层授课、建言。（见下图，评委供图）

郭田勇现为中央财经大学金融学院教授、博士生导师并兼任中国银行业研究中心主任，还担任亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家。（见下图，评委供图）

郝演苏现为中央财经大学风险管理与保险系教授、博士研究生导师，曾任中央财政金融学院（现中央财经大学）保险系主任、保险学院院长，兼任全国保险专业研究生教育指导委员会副主任委员、《保险研究》杂志编委。（见下图，评委供图）

郑尊信现任深圳大学经济学院院长，是我国数量经济学领域的顶尖学者，在金融工程、资产定价、货币金融等领域拥有深厚造诣。（见下图，评委供图）

李秀兰现任英国标准协会（BSI）可持续发展总监，绿色金融、ESG管理方面的资深研究者，连续多年参加联合国气候峰会并就气候变化、绿色金融、可持续发展等话题发表主旨演讲。（见下图，评委供图）

姚泽宇现任中金公司研究部执行总经理、非银金融及金融科技行业首席分析师，在科技金融、数据安全等方面在海内外资本市场具备广泛影响力。（见下图，评委供图）

（榜单研制：南方周末新金融研究中心研究员李鹤鸣、廖浩伦、张文景 蒋昭昆；助理研究员杨超群、邹欢、梁承昊、张金湖、许颖、白雨彤、杜城仪、李晓宛、张琦、陈淑怡、余瑶、李璐、彭君婷、丘子颖、陈祖旭、李金宇、杨相龙、陈乐瑶、刘伟钊、洪新、陈森荣、李书曼、曾子桓和廖剑豪对此榜单亦有贡献）

数据库技术支持工程师：陈晓龙  叶伟豪  肖杰  唐伟斌  甄楚霏

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12月8日，南方周末2023新金融大会与你相约北京，敬请关注。